课程详情

【课程详情】

【课程背景】

伴随金融改革持续推进，利率市场化日趋深化，商业银行“存款流失、利差收窄、竞争加剧”的生存环境更为残酷。“准、精、快”的大数据成为商业银行增强获客能力、营销能力、客户粘度的有力工具，各家商业银行纷纷通过大数据技术，推动经营模式向“以客户为中心”转型，营销模式向“精准营销”转型，服务模式向“个性化服务”转型。然而，如何透析大数据信息、洞察客户需求，如何把脉营销策略、深化营销服务，如何利用大数据应对金融变革、实现转型发展，商业银行在试水大数据营销过程中存在着诸多困惑：

如何高效的集成和协同银行各专业条线的各类数据，提升跨业务领域、跨分支行间相关数据信息的利用率？?

如何融合金融服务与电信、电商、社交网络，获取更多客户和市场资讯？

如何构建实时、全面的客户销售全景图，突破互联网金融产品的竞争？

如何优化和创新银行数据在0售业务方面的运用，精准定位产品服务、渠道发展、定价模式，强化客户依存度和粘度？

【课程收益】

新思维：革新大数据思维，转换需求型营销模式，提升营销管理理念，促进商业银行大数据平台建设与数据库营销战略转型；

新契机：洞悉大数据技术为商业银行在营销渠道、营销产品、营销手段、客户管理、风险管理等方面带来的机遇；

新突破：再造大数据营销新流程：打破信息孤岛，构建客户营销全景图，预判客户需求，精准快速抓取目标客户，落实客户分层分类服务；

新方法：深化大数据信息在“数据决策”、“精细化管理”、“规划先行”和“名单制营销”四个层面的应用，获取营销信息智能化、自动化、制度化、流程化管理方法，掌握客户需求、客户分层、客户分类的分析管理方法。

【课程特色】

前瞻性：着眼商业银行在战略和实施两个层面对大数据的应用，加速中国商业银行现阶段的战略转型，引导商业银行在数字金融领域进行长远布局；

国际化：依托海外银行管理经验，立足于跨国银行大数据金融营销视角，借鉴多家国际银行大数据营销实战案例，体验前沿数据库营销新模式；

聚焦：从数据整合、数据分析、行动实施三个维度，深入探索商业银行对大数据的利用价值，找准市场定位，明确资源配置方向，推动业务创新；

转化：剖析数据金融的发展与创新趋势，为银行业实现战略转型和数据库营销提供逻辑严谨、体系完善的实操性框架。

【课程对象】

各行行长、分管行长；?各相关部门总经理、副总经理、网点主任、产品经理等。

【课程模式】

实战班一：课堂授课+标杆考察（标杆考察详见附件）；

实战班二：课堂授课。

【时间及地点】

授课地点及时间

（一）：2015年3月21日—22日浙江杭州市

（二）：2015年3月26日—27日四川成都市

标杆考察地点及时间：

2015年3月23日杭州阿里巴巴公司

【专家介绍】

马珂老师

中国金融人才研修院银行业培训中心专家，多年国际投资银行及内地风险投资基金管理工作经验；曾担任瑞士信贷银行中国区副总裁及加拿大帝国商业银行投资总监，负责中国区投资银行与私人银行业务开发；精于客户关系管理、互联网金融、大数据营销、财务分析、企业战略管理等课题讲授，曾为多家中外企业培训服务。荣誉及专业证书：特许金融规划师(CFP)、美国注册会计师(CPA)、加拿大金融学院院士(FCSI)、加拿大投资经理(CIM）、财务管理顾问（FMA）、美国证券商联合会证券从业证书（Series7）、投资顾问证书（Series66）、香港证券，金融衍生工具，机构融资，资产管理专家证书。

培训服务过的企业：美国Wachovia美联银行，法国安盛金融，美国保德信人寿,美国大都会人寿，美国EdwardJones投资顾问公司，加拿大金融学院，中国移动通信，广州东风汽车等。高校授课经历：被山东大学经济学院、重庆大学经济学院、西南政法大学全球新闻与传播学院、杭州电子科技大学、南京审计学院、宁波诺丁汉大学、江西财经大学等高等院校邀请讲学。

授课风格：平易近人、清晰易懂、深入浅出、案例丰富、问答环节精彩纷呈。

【标杆考察】

09:00—09:30：

阿里“味”道行学行前引导：

+阿里参访学习看点与学习点。

标杆考察学习顾问?巴士课堂

09:30—10:10：

参观阿里巴巴数据中心：

+观摩阿里巴巴/淘宝/支付宝在线实时交易数据，

+感受中国电子商务的快速发展与经济运行情况；

参观收益：

?感受中国电子商务快速发展，从阿里巴巴实时数据把握中国经济发展脉搏。

10:20—11:30：

参观阿里集团总部园区：

+参观员工办公区/枫林晚/健身会所/阿里食堂/阿里邮局/阿里超市/阿里星巴克；

参观收益：

感受阿里巴巴在企业文化和员工人文生活方面的创新举措

了解阿里巴巴如何打造一家幸福企业。

11:30—12:30：阿里餐厅自助午餐：感受阿里后勤服务体系

14:00—17:00：

课程：阿里巴巴战略布局、生态圈解读与创新之道

+阿里巴巴战略布局（3大战略）；+阿里巴巴IP0后并购逻辑、生态圈解读；

+重点介绍阿里巴巴金融与大数据板块；

+阿里巴巴特色武侠文化；+阿里巴巴创新三板斧（闻味道、揪头发、照镜子）。

洪老师：入职阿里9年老“阿里陈”；花名阿里“洪七公”；阿里巴巴网商达人赛总评委；2014年获阿里集团“杰出贡献奖”；阿里浙江讲师团团长。

【课程大纲】

模块一：金融大数据的由来和应用

1.引言:无处不在的金融大数据

2.华尔街兴起的数值分析(QuantitativeAnalysis)

3.大数据概述

模块二：银行大数据挖掘与数据分析

1.数据挖掘、数据仓库、数据集市、以及商业智能

2.数据挖掘标准流程的六个步骤

3.银行大数据任务的四大层次分析

4.数据挖掘的类型和方法

5.银行结构化数据和非结构化数据的营销挖掘

6.银行卡大数据的决策分析系统

模块三：金融大数据下的精准营销

1.金融大数据下全新的营销环境

2.大数据营销与微营销解析

3.大数据营销的特点

4.网络数据、社会化媒体和自媒体带来的海量客户数据

5.客户消费行为痕迹数据

6.金融企业多渠道积累的数据类型与客户行为分析

7.如何有效利用销售、客服中心的数据

8.寻找客户数据之间彼此的关联

9.客户行为的相关与预测

10.平安银行协同挖掘客户需求

11.大数据时代下客户的生命周期管理

12.大数据下的个性化营销

模块四：金融大数据下的商业银行创新

1.传统金融企业面临的挑战

2.银行在大数据应用和IT系统建设的主要问题

3.饱和的市场环境下的精准营销与客户细分