郑州理财规划师培训哪里有?郑州宏恩教育的老师介绍:什么样的理财产品收益更高、风险更小?如何确保自身财产的保值与增值?对于许多人来说,这是经常遇到的难题,于是他们迫切地需要寻求理财专家来帮助打理财产。
注册理财规划师又称为认可财务策划师,或者理财顾问。认可理财规划师作为一个目前在全球知名的资格,起初却是起源于1969年12月12日在美国芝加哥举行的一个13人的不太知名的会议(芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡啡),会议后由会议支持者LORENDUTON成立了国际理财规划协会(InternationalAssociationforFinancialPlanning,IAFP),并拟建立一个专门的培训学校。会议还确立了CFP的宗旨:服务顾客,让客户挣钱省钱,而不是做一个简单的金融产品推销员。尽管一开始疑虑重重,但是正如注册会计师(CPA)是一个标准一样,从事理财规划也需要一个标准,有了标准,才能更好地认识这一职业的准确要求,从而有针对性地培训,而且可以通过协会形式,构造更有力的全国乃至世界性的组织,这就是CFP的起初由来。
专业的理财规划师要为客户提供全方位的理财计划,根据客户实际的资产状况与风险偏好,关注客户的需求和目标,为他们寻求更适合的理财方式,包括保险、储蓄、股票、债券、基金等。“美国的CFP执照是由CFP标准局颁发,理财服务专业人士必须通过的四个E(即理财教育,从业经验,资格考试,执业操守)考核才能真正拿到CFP执照。中国的CFP资格由中国注册理财规划师协会颁发”。
相关专家分析指出,在一定程度上,一个国家或地区拥有CFP人数的多少,反映出该国理财规划业的发展程度。在美国、英国、法国、德国等发达国家,CFP已成为一种正式的从业资格,并成为国际认可的专业人员。在这些国家理财规划市场上,众多的理财规划师活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,做到合理投资、规避金融风险,确保人们在复杂环境中的财务独立和金融安全,以满足客户长期的生活目标和财务目标。郑州理财规划师培训哪里有?
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