课程详情

    随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新，传统的、单一的储蓄投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生；同时，我国的股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等都已初具规模，投资的专业性和复杂性开始凸现。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨，但专业的个人理财规划师在我国尚非常稀缺，社会对综合投资理财规划师（Certified Financial Planner，简称CFP）的需求，已成为经济生活中一种新兴的发展趋势，理财规划师在我国迅速成为金融领域最受关注、最热门的新职业之一。为此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。

      有专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人。未来5到10年，理财规划师将成为国内有吸引力的职业之一，国内理财规划师的年薪在10万到100万元人民币之间，理财规划师必将成为继律师、注册会计师之后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

     职业定义：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。

一、培养目标与收益

  为银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介、咨询公司、经纪公司等培养理财规划人员。

二、报名对象

   银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；证券公司的投资顾问和客 户经理；保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；基金公司销售经理、客户服务人员；投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；提 供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师 ；以及从事或准备从事本职业的人员。

三、报考条件

（具备以下条件之一者均可）
——理财规划师（国家职业资格二级，具备以下条件之一可报考）
1 、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作7年以上；
2 、具有本专业或相关专业本科及以上学历，连续从事本职业工作5年以上；
3 、取得硕士研究生及以上学历，连续从事本职业工作2年以上。
——助理理财规划师（国家职业资格三级，具备以下条件之一可报考）
1 、连续从事本职业工作6年以上；
2 、具有本专业或相关专业大专及以上学历，连续从事本职业工作1年以上；
3 、具有本科及以上学历，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

四、报名材料

1、填写《福建省职业资格鉴定申报表》一式两份；
2、学历证件（或在校学生证）、身份证及复印件；
3、从事本职业工种连续工龄的单位证明1份；
4、近期正面2寸免冠黑白照片6张（相片后面标注姓名）。

五、课程设置

  理财规划原理；现金规划；财务与会计基础 ；消费支出规划 ；宏观经济分析；教育规划；金融基础 ；风险管理与保险规划 ；税务基础与筹划 ；投资规划 ；理财计算基础 ；退休养老规划 ；理财法律基础 ；财产分配与传承规划；理财规划流程；综合理财案例分析

六、授课师资

  聘请厦门大学、国家会计学院等高校具有深厚理论功底的教授讲师，以及具有丰富实践经验的企事业单位资深理财顾问与财务金融专家授课。

七、教学管理

鉴定考核方式：
考试鉴定分理论知识考试和专业技能考核两部分，理论知识考试采用闭卷笔试方式，专业技能考核采用闭卷模拟笔试方式。
理论知识考试和专业技能考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。二级考核通过后，还须进行综合评审。
时间一般安排在每年5月与11月份各进行一次，理论考核8：30-10：00，技能考核10：30-12：30，综合评审为2：00-3：30

八、考试管理

证书发放：
经过培训和考试鉴定合格，颁发国家劳动和社会部门统一电子注册、全国通用的国家职业资格证书《理财规划师职业资格证书》。全国通用，并可作为就职上岗的职业资格证明，是从业人员晋升、加薪、求职，法律公证的有效证件。