深圳理财规划师考试?理财规划(FinancialPlanning):是指运用科学的办法和特定的程序为客户拟定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、花费开销规划、教育规划、风险管理与稳妥规划、税收谋划、出资规划、退休养老规划、产业分配与传承规划等某方面或许综合性的规划,期货培训-弥伦战略特训班使客户不断提高日子品质,终究到达终身的财政安全、自主和自在的过程。

理财规划的界说着重:1、理财规划是全方位的综合性效劳,而不是简略的金融产品销售。2、理财规划着重个性化。3、理财规划经常以短期规划规划的方式出现,但理财规划是一项长时间规划。4、理财规划是动态规划,决定了理财规划效劳不可能是一成不变的形式,经过不断调整规划。5、理财规划一般由专业人士供给。
理财规划方针的两个层次:完成财政安全和寻求财政自在(是指自己或家庭的收入首要来源于主动出资而不是被迫作业)。财政安全首要有以下内容:1、是不是有安稳、足够的收入;2、自己是不是有发展潜力;3、是不是有足够的现金预备;4、是不是有恰当的住宅;5、是不是购买了恰当的产业和人身稳妥;6、是不是的恰当、收益安稳的出资;7、是不是享用社会保证;8、是不是有额定的养老保证规划。
深圳理财规划师考试?理财规划的准则:1、通观全盘,整体规划准则(整体规划准则既包括规划思维的整体性,也包括理财规划的整体性)2、客户家庭类型不一样核心战略不一样(青年—攻击型、中年攻守兼备型、晚年防卫型)3、树立现金保证准则(平时日子花费储藏和意外现金储藏)平时花费储藏首要是为了应对家庭首要经济收入创造者由于赋闲或许别的因素失掉劳动以力,或失掉收入来源,往往会对全部家庭日子质量形成严重影响。意外现金储藏是为了应对客户家庭由于严重疾并意外灾祸、突发事件等发作的规划外开支而作的预备,用以防止能够发作的严重事故对家庭经济短期的冲击。