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职业前景 理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入的职业，理财规划师排名第三。据美国财务趋势调查报告显示，理财规划师的中等收入已达年薪15万美元，很多人远远超出这一数字。目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。 在我国，理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性开始凸现，人们对专业理财服务的需求不断看涨。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。 随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。为了推动国家理财规划师教育的快速发展，满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才，我校特开设CFP课程，以满足市场对新型专业人才的需要。课程目的 理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。帮助客户计算家庭净财富，制定可行的预算计划，规划用于储蓄或投资的资金；课程包括：现金理财、房屋、汽车、子女教育、退休、遗产、个税、外汇、证券、保险、基金等。 证书价值学员参加各地培训机构的培训，通过全国统考，由国家劳动和社会部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是我国金融系统个人理财业务的从业标准，我国银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是中国政府颁发的国家职业资格证书，全国通用。在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。关于教学依照《理财规划师国家职业标准》的要求，晋级培训期间理财规划师不少于120个标准学时。理财规划师国家职业资格认证培训使用国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会组织编写的培训教程：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力一》和《理财规划师专业能力二》。模块式教学，双休日授课，穿插理财专家讲座和学员联谊活动。应试与实战结合，讲师与学员互动；收集各类金融投资保险产品，进行分析与演示。课程设计模块一：国家理财规划师——CFP的中国本土化之道 一、ＣＦＰ在全球和中国的发展与现状 二、国家理财规划师与个人职业生涯梦想 三、如何成为一名真正的国家理财规划师 四、国家理财规划师的职业道德要求 五、国家理财规划师的专业技能要求 六、理财概述 七、理财的基本知识 八、理财与法律 模块二：财务分析、会计报表、税务筹划、财务计算器 一、会计知识 二、会计报表 三、财务分析 四、国内个人税务相关法律知识 五、国内个人税务规划计算与节税技巧 六、国内个人税务规划实战案例分析 七、财务计算器的基本知识 八、财务计算器八大基本功能键的使用 九、财务计算器在财务策划中的十大运用 十、财务计算器在理财案例中的应用 十一、熟练使用专业财务计算器 模块三：银行现金理财规划 一、经济学基础 二、货币金融市场与金融工具基本知识 三、高价值客户行为特征分析 四、目标营销 五、银行个人理财中心经营管理 六、金融产品比较与组合 七、外汇投资基本知识 八、外汇投资实战案例分析 模块四：投资学 一、证券投资知识 二、资本资产定价模型基本知识 三、证券估值与证券组合投资基本知识 四、期货期权投资基本知识 五、投资基本知识 模块五：投资学 一、基金投资知识 二、基金估值与指数分析 三、信托基本知识 四、信托在个人理财中的应用 五、信托理财实战案例分析 模块六：投资规划 一、投资规划基本步骤 二、投资策略 三、投资组合管理 四、投资偏好与态度测评 五、投资规划实战案例分析 模块七：保险规划 一、保险基本知识 二、保单基本条款与权利 三、保险品种 四、保险规划的基本步骤与知识 五、如何计算保险需求 六、保险规划实战案例分析 模块八：子女教育与退休规划 一、子女教育规划基本步骤与注意事项 二、子女教育需求计算与产品组合 三、子女教育规划实战案例分析 四、退休规划基本步骤与注意事项 五、退休需求计算与产品组合 六、退休规划实战案例分析 模块九：房屋与遗产规划 一、房屋规划基本知识与步骤流程 二、房屋理财实战案例分析 三、遗产规划基本知识 四、遗产规划案例分析 五、家族理财全景规划 模块十：理财规划案例 一、理财规划的六个基本步骤与流程 二、理财规划方案的标准版本与格式 三、编制理财规划方案的注意事项 四、理财规划书范本分析与讲解 五、理财规划流程表