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理财规划师简介

1.课程背景：

理财规划师，是运用理财规划的原理和技术，针对个人、家庭和企业的投资理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。理财规划（FinancialPlanning）是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其理财目标的专业个人咨询服务。

上世纪70年代，理财规划师在美国应运而生，全世界一半以上从事理财规划的专业人员分布在北美地区，在美国，理财规划已成为的高薪职业。作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人，我国证券金融业的理财顾问年收入一般都在10万元以上。

改革开放以来，我国经济的迅猛发展，人民财富不断增加。然而面对银行储蓄利率不断调低、物价上涨，人们辛辛苦苦积累财富正在不断缩水。许多人开始将目光投向理财，各种理财产品也应运而生。由于投资理财的专业性和复杂性日益凸现，因此人们对专业理财服务的需求不断升级。

据调查，78%的人需要专家顾问的理财意见，50%以上愿意支付顾问费，25%愿意委托理财。在全球金融危机的背景下，人们更热切地关心如何能够使个人资产保值增值，因此丰富自身理财知识，甚至成为一名专业的理财规划师将是更好地选择！

我国于2003年1月由原劳动和社会部正式颁布《中华人民共和国理财规划师国家职业标准》（劳社厅发号），从此，参加理财规划师培训和考试的人员急速增加，我中心每年培养的理财规划师人数也不断看涨。为了更好的满足2009年人们对理财知识的迫切需要，我中心更新了理财课程内容，使其更加贴合实际需要。

2.职业前景：

理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。

3.培养目标：

掌握理财规划系统知识和技巧，具备独立为客户量身定制理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。

4.培训对象：从事或志于从事理财相关工作的人士，包括：

（1）金融从业人士：理财规划师证书是银行、证券、保险、基金、债券、税务、担保、投资和理财咨询等机构从业人员最重要的资质和能力证明文件；

（2）企业财务人员：通过培训可提高企业财务管理人员综合的理财能力，使公司理财及资本运作更具效益；

（3）实力投资人：通过培训可提高自身理财水平，使自己的投资更为稳健有利；

（4）在校大学生：本专业或相关专业（如金融、会计、经济、保险等）学生，有意从事理财规划师职业的同学。